Iedereen die het bedrijf van bank wil uitoefenen, heeft daarvoor een vergunning nodig. Behalve als sprake is van een wettelijke uitzondering op de vergunningplicht.
Als uw onderneming de activiteiten wil verrichten zoals opgenomen in de definitie van bank, heeft u een vergunning nodig als de onderneming ook zijn bedrijf maakt van een bank.
Iemand maakt zijn bedrijf van een bank als de activiteiten – het bij het publiek aantrekken van deposito’s of andere terugbetaalbare gelden en het verlenen van kredieten voor eigen rekening – zelfstandig identificeerbaar zijn én niet uitsluitend dienen ter ondersteuning van (andere) hoofdactiviteiten.
Zijn de hoofdactiviteiten niet financieel van aard, bijvoorbeeld als een onderneming enkel geld aantrekt ter ondersteuning van haar eigen bedrijf? Dan is geen sprake van bedrijf maken van. Er is dan geen sprake van een bank. Dit is anders als de hoofdactiviteiten wel financieel van aard zijn, want dan is er altijd sprake van zijn bedrijf maken van.
DNB heeft de bancaire systeemrelevantiebuffers geëvalueerd en handhaaft de huidige buffers. Als gevolg hiervan blijven de Other Systemically Important Institutions (O-SII) buffers van toepassing voor ING (2%), Rabobank (1,75%), ABN AMRO Bank (1,25%), BNG (0,25%) en de Volksbank (0,25%).
Lees meer DNB handhaaft systeemrelevantiebuffers voor banken
Met de Digital Operational Resilience Act (DORA) wordt van instellingen in de financiële sector verwacht dat ze digitaal weerbaar zijn en hun ICT-risicomanagement op orde hebben. Dit stelt specifieke eisen aan de kennis en ervaring van de personen die het beleid van deze instellingen bepalen.
Lees meer ICT-risicomanagement onder DORA onderdeel van personentoetsingen
In 2025 stelt DNB twee jaarlijkse rapportages al beschikbaar per februari.
Lees meer Vragenlijsten SBA-NFR én IRAP 2025 eerder beschikbaar
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
