Iedereen die het bedrijf van bank wil uitoefenen, heeft daarvoor een vergunning nodig. Onder bepaalde voorwaarden geldt dit niet voor een concernfinancieringsmaatschappij.
Een concernfinancieringsmaatschappij is een onderneming die opvorderbare gelden aantrekt door effecten uit te geven en die de aangetrokken gelden uitzet binnen het concern waartoe zij behoort.
De concernfinancieringsmaatschappij kan zijn uitgezonderd als zij beschikt over een onvoorwaardelijke garantie van een vergunninghoudende bank of van haar moedermaatschappij voor alle verplichtingen die ontstaan door het ter beschikking verkrijgen van opvorderbare gelden. De concernfinancieringsmaatschappij moet minstens 95% van de gelden die ter beschikking zijn gesteld als krediet binnen haar concern uitzetten. De moedermaatschappij moet ervoor zorgdragen dat de concernfinancieringsmaatschappij haar verplichtingen uit het ter beschikking verkrijgen van de opvorderbare gelden op elk moment kan nakomen. Daarnaast moet de moedermaatschappij beschikken over een geconsolideerd eigen vermogen dat gedurende de gehele looptijd van de garantie positief is.
Alleen als de concernfinancieringsmaatschappij doorlopend in staat is om aan te tonen dat zij voldoet aan de voorwaarden van de uitzondering, heeft zij geen vergunning nodig.
DNB heeft de bancaire systeemrelevantiebuffers geëvalueerd en handhaaft de huidige buffers. Als gevolg hiervan blijven de Other Systemically Important Institutions (O-SII) buffers van toepassing voor ING (2%), Rabobank (1,75%), ABN AMRO Bank (1,25%), BNG (0,25%) en de Volksbank (0,25%).
Lees meer DNB handhaaft systeemrelevantiebuffers voor banken
Met de Digital Operational Resilience Act (DORA) wordt van instellingen in de financiële sector verwacht dat ze digitaal weerbaar zijn en hun ICT-risicomanagement op orde hebben. Dit stelt specifieke eisen aan de kennis en ervaring van de personen die het beleid van deze instellingen bepalen.
Lees meer ICT-risicomanagement onder DORA onderdeel van personentoetsingen
In 2025 stelt DNB twee jaarlijkse rapportages al beschikbaar per februari.
Lees meer Vragenlijsten SBA-NFR én IRAP 2025 eerder beschikbaar
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
