In het openbaar register van DNB staan alle aanbieders van cryptodiensten die zijn geregistreerd bij DNB.
De registratieplicht geldt enkel voor partijen die hun diensten (het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en/of het aanbieden van bewaarportemonnees) beroeps- of bedrijfsmatig in of vanuit Nederland aanbieden. De wet maakt geen onderscheid tussen nieuwe partijen en bestaande vergunninghouders. Ook indien een partij reeds over een vergunning van DNB of de AFM beschikt, bijvoorbeeld op grond van de Wet financieel toezicht (Wft) is een registratie voor deze activiteiten vereist.
Aanbieders van cryptodiensten die vòòr 21 mei 2020 al actief waren als aanbieder van cryptodiensten en voor die datum een registratie hebben aangevraagd mogen gedurende het registratieproces zonder registratie hun activiteiten blijven verrichten. Deze overgangsperiode geldt tot 21 november 2020. Pas vanaf die datum geeft het register dus een volledige weergave van aanbieders van cryptodiensten die in of vanuit Nederland actief mogen zijn. In het openbaar register van DNB is vermeld vanaf welk tijdstip een cryptodienstverlener activiteiten mag verrichten en welke activiteiten dit zijn. Ook bevat het register informatie over de naam, het adres, de lidstaat waarin de cryptodienstverlener haar zetel heeft en het nummer van inschrijving bij de Kamer van Koophandel.
DNB houdt bij geregistreerde aanbieders van cryptodiensten uitsluitend toezicht op de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme en de Sanctiewet 1977. De geregistreerde ondernemingen staan niet onder prudentieel toezicht van DNB of onder gedragstoezicht van de AFM. Dit betekent dat er geen toezicht wordt gehouden op financiële bedrijfsrisico’s en er geen sprake is van specifieke financiële consumentenbescherming.
Onlangs heeft DNB verschillende verkopers van cryptocadeaubonnen gewaarschuwd dat zij producten van ongeregistreerde cryptodienstverleners aanbieden. Hierdoor ontstaat een ongelijk speelveld ten opzichte van aanbieders die wel bij DNB geregistreerd zijn.
Lees meer DNB waarschuwt verkopers cryptocadeaubonnen
De Nederlandsche Bank heeft op 22 oktober 2024 een bestuurlijke boete van 2.250.000 euro opgelegd aan Bybit Fintech Limited (Bybit). De boete is opgelegd, omdat Bybit cryptodiensten heeft aangeboden in Nederland zonder een wettelijk vereiste registratie bij DNB. Dat is verboden.
Lees meer Boete voor Bybit Fintech Limited vanwege het tot september 2023 zonder de wettelijk vereiste registratie aanbieden van cryptodiensten in Nederland
FATF heeft een update van haar ‘grijze’ en ‘zwarte’ lijsten gepubliceerd.
Lees meer Update FATF-waarschuwingslijsten oktober 2024
Onder toezicht staande instellingen krijgen in fasen weer toegang tot het UBO-register. Door een uitspraak van het Hof van Justitie van de EU over het UBO-register was het register niet meer voor iedereen toegankelijk.
Lees meer Weer toegang tot UBO-register en verplicht melden onjuiste gegevens
