Voordat een buitenlandse betaaldienstverlener in Nederland gebruik kan maken van haar ‘Europees paspoort’, moet zij eerst de notificatieprocedure via de toezichthouder in de lidstaat van herkomst doorlopen. Deze stuurt de notificatie door naar De Nederlandsche Bank (DNB).
De buitenlandse betaaldienstverlener dient zich vervolgens aan de Nederlandse wet- en regelgeving te houden. Onder lidstaat wordt verstaan de EER landen. Dat zijn landen van de Europese Unie, Liechtenstein, Noorwegen en IJsland.
Een betaaldienstverlener met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het verrichten van haar werkzaamheden vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door tussenkomst van een in Nederland werkzaam zijnde betaaldienstagent. Ook kan zo’n betaaldienstverlener overgaan tot het verrichten van diensten naar Nederland. In al deze gevallen heeft de betaaldienstverlener een vergunning nodig die is verleend door de toezichthoudende instantie van die lidstaat.
Ieder jaar worden honderden bestuurders en commissarissen getoetst door DNB en AFM op geschiktheid en betrouwbaarheid. Dat is een intensief traject. En dan kan er wel eens onvrede ontstaan bij degene die getoetst wordt.
Lees meer
Innovatie, technologische ontwikkelingen en de opkomst van nieuwe partijen veranderen de financiële sector ingrijpend. Gedreven door onder andere technologie en marktontwikkelingen raakt de waardeketen van financiële producten en diensten steeds meer ontvlochten.
Lees meer
De FATF heeft de volgende twee documenten gepubliceerd waarin wordt gewezen op landen met tekortkomingen in hun systeem ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.
Lees meer
