Voordat een buitenlandse betaaldienstverlener in Nederland gebruik kan maken van haar ‘Europees paspoort’, moet zij eerst de notificatieprocedure via de toezichthouder in de lidstaat van herkomst doorlopen. Deze stuurt de notificatie door naar De Nederlandsche Bank (DNB).
De buitenlandse betaaldienstverlener dient zich vervolgens aan de Nederlandse wet- en regelgeving te houden. Onder lidstaat wordt verstaan de EER landen. Dat zijn landen van de Europese Unie, Liechtenstein, Noorwegen en IJsland.
Een betaaldienstverlener met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het verrichten van haar werkzaamheden vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door tussenkomst van een in Nederland werkzaam zijnde betaaldienstagent. Ook kan zo’n betaaldienstverlener overgaan tot het verrichten van diensten naar Nederland. In al deze gevallen heeft de betaaldienstverlener een vergunning nodig die is verleend door de toezichthoudende instantie van die lidstaat.
Volgens de Wet op het financieel toezicht moeten betaal- en elektronischgeldinstellingen binnen zes maanden na afloop van het boekjaar, dus voor het boekjaar 2020 uiterlijk op 30 juni 2021, het volgende aanleveren:
Lees meer
In artikel 95, tweede lid van de (herziene) richtlijn betaaldiensten (PSD2) is opgenomen dat een betaaldienstverlener ten minste jaarlijks een beoordeling van de operationele en beveiligingsrisico’s aan de toezichthouder dient te verstrekken.
Lees meer
Betaal- en elektronischgeldinstellingen zijn wettelijk verplicht om toezichtincidenten te melden bij DNB. Toezichtincidenten zijn incidenten die het vertrouwen in de onderneming of financiële markten kunnen schaden.
Lees meer
