Op deze pagina vindt u een overzicht van alle wetten die van toepassing zijn op de markttoegang van betaaldienstverleners. Ook hebben we hier de bijbehorende leidraden van De Nederlandsche Bank (DNB) voor u op een rij gezet.
In Nederland is het toezicht op betaaldienstverleners en de markttoegang van betaaldienstverleners geregeld in de Wet op het financieel toezicht (Wft). Uit de Wft vloeit ook een vergunningplicht voor betaaldienstverleners voort. De vergunningplicht en het toezicht op betaaldienstverleners is gebaseerd op de Europese richtlijn betaaldiensten (2015/2366(EU)). DNB is verantwoordelijk voor de vergunningverlening aan en het prudentiële toezicht op betaaldienstverleners. De verantwoordelijkheid voor het gedragstoezicht berust bij de AFM, en het toezicht op een niet-discriminatoire toegang tot betalingssystemen bij de Autoriteit Consument en Markt.
Ieder jaar worden honderden bestuurders en commissarissen getoetst door DNB en AFM op geschiktheid en betrouwbaarheid. Dat is een intensief traject. En dan kan er wel eens onvrede ontstaan bij degene die getoetst wordt.
Lees meer
Innovatie, technologische ontwikkelingen en de opkomst van nieuwe partijen veranderen de financiële sector ingrijpend. Gedreven door onder andere technologie en marktontwikkelingen raakt de waardeketen van financiële producten en diensten steeds meer ontvlochten.
Lees meer
De FATF heeft de volgende twee documenten gepubliceerd waarin wordt gewezen op landen met tekortkomingen in hun systeem ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.
Lees meer
